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查看主体资格
开展期货业务需要经中国证监会核准,取得相应业务资格,否则即为非法机构。你可以登录中国证监会网站、中国期货业协会网站查询合法期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。全国仅约150家持牌期货公司,不在名单里的就是非法的。另外,内地开展期货业务必须持证监会核发牌照,那些自称“国际期货”“外盘代理”且查不到国内资质的,基本是诈骗。同时,还可以通过期货业协会查询从业人员资格,无资格的“老师”“大师”给出的建议一律不要采信。
辨别营销方式
一些不法分子喜欢以“老师”“期神”“大师”自居,常常发出只要跟着他做,就能赚大钱等只强调收益不关注风险的博人眼球的犀利言辞。但要知道,包括期货在内的任何金融产品投资都遵循“高收益必然伴随高风险”的基本原则,没有“天上掉馅饼”“只盈不亏”“一本万利”的好产品。合法的期货经营机构以投资者适当性制度为指引,讲究“把合适的产品卖给适合的投资者”,不会进行此类虚假夸大宣传。所以,遇到这种夸张的宣传手法,一定要提高警惕。
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识别互联网网址
非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或采用仿冒方法,在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。你可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址,以此识别非法期货网站。注意请勿登录非法期货网站,也不要注册使用非法交易软件,以免误入陷阱。
分辨收款账号
合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,你用于期货交易的出入金,都是通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算账户和期货公司期货保证金账户以同行转账的方式办理。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户,直接要求投资者绑定银行卡通过第三方支付等方式转账交易。如果有人要求你把钱打入不具有期货资质的机构或以个人名义开立的银行账户,要果断拒绝。
确认资金银行存管
真实期货交易必须通过“银期转账”系统,资金在你的银行账户与期货保证金账户之间封闭运行,平台无法直接接触资金。若对方要求将钱转入个人银行卡、非期货公司对公账户或通过不明链接入金,极大概率是诈骗。另外,正规的期货公司都有自己的官方网站和公众号,你可以通过直接登录官网,或者直接在微信上搜索公众号查询期货公司,了解其正规性以及监管资质。
使用官方交易软件
务必通过期货公司官网或主流应用商店下载官方APP,拒绝点击短信或社交软件中的不明下载链接。虚假平台常使用山寨软件,其后台可随意篡改数据导致客户亏损。
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