2026年做股指期货，日内平仓和非日内平仓手续费差别大吗？

手续费差异情况

2026年股指期货手续费是按比例值计算的，日内平仓（平今仓）和非日内平仓（平昨仓）手续费差别较大。以沪深300股指期货为例，开仓手续费率为万分之0.23 ，平今仓费率是万分之2.3，平今仓费率比非日内平仓高10倍。

若以最新的沪深300指数4780点计算，开仓一手手续费约32.98元，平今仓（当天开当天平）约329.82元，隔日平仓同样约32.98元。一个完整的日内交易来回，手续费合计约362.80元，而隔夜交易仅需65.96元，两者相差近5.5倍。

不同指数点位下的手续费情况如下： |指数点位|开仓|平今仓|隔日平仓| | ---- | ---- | ---- | ---- | |4000|27.60元|276.00元|27.60元| |4500|31.05元|310.50元|31.05元| |4780|32.98元|329.82元|32.98元| |5000|34.50元|345.00元|34.50元| |5500|37.95元|379.50元|37.95元|

可以看出，指数每上涨100点，开仓手续费增加约6.9元，平今仓增加约69元，点位越高，手续费绝对值越大。

不同品种情况

中国金融期货交易所目前上市的四个股指期货品种，合约乘数不同，手续费计算也有差异：

• 沪深300（IF）：合约乘数为300元/点，覆盖广，流动性好，机构主力参与多。
• 上证50（IH）：合约乘数为300元/点，代表蓝筹龙头，波动相对温和。
• 中证500（IC）：合约乘数为200元/点，是中小盘成长股的代表，弹性较大。
• 中证1000（IM）：合约乘数为200元/点，是小盘股代表，波动更为剧烈。

IF和IH的乘数是300元/点，IC和IM是200元/点。同样在4780点附近，一手IF合约价值约143万元，而一手IC（假设7124点）约142万元，合约价值接近，但因乘数不同，手续费和保证金的计算基数也有差异。

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